Doradca finansowy to zawód, który powstał stosunkowo niedawno i na tle innych zawodów, dynamicznie się rozwija. Mowa tutaj o osobach, które profesjonalnie pomagają innym zarządzać ich majątkiem, chronią go i zajmują się inwestycjami.
Wielu z nas słyszało o doradcach finansowych, jednak niewiele osób ma z nimi bezpośrednio do czynienia. Z reguły to sami chcemy zarządzać swoimi pieniędzmi. Z biegiem lat jednak nastawienie społeczeństwa się zmienia i coraz więcej osób decyduje się powierzyć zarządzanie swoimi finansami komuś, kto profesjonalnie doradzi gdzie i jak inwestować czy jaki kredyt wybrać. Z założenia doradca finansowy to osoba, która jest niezależna od banków i innych instytucji finansowych, choć doskonale zna ich aktualne oferty i pomaga wybrać najbardziej korzystny produkt finansowy.
Nic dziwnego, że coraz więcej młodych osób decyduje się na karierę w bankowości, ten sektor stale się rozwija i uchodzi za pewny. Wiele z nich próbuje sił w zawodzie doradcy finansowego. Decydując się jednak na taką przyszłość zawodową, warto pomyśleć o tym, na jaka pensję możemy liczyć. Doradca finansowy zarobki – jak to wygląda? Brak jest jednoznacznej odpowiedzi na to pytanie. Dzieje się tak dlatego, że na wynagrodzenie doradcy finansowego składa się i pensja podstawowa i prowizje od klientów, które u najlepszych nierzadko ją przewyższają. Doradcy finansowi największe prowizje otrzymują za polecenie kredytów. Im wyższy kredyt, tym większy procent trafia do kieszeni doradcy. Pomimo tego, iż początek dwudziestego wieku przyniósł kryzysy w branży bankowej, zarobki doradców finansowych nie były i nie są małe. Nieoficjalnie mówi się nawet o kwotach do trzydziestu tysięcy złotych miesięcznie. Oczywiście są to zarobki z górnej półki, na które mogą liczyć jedynie najlepsi doradcy. Na zarobki wpływa wiele czynników. Przede wszystkim jest to doświadczenie. Profesjonaliści mający go więcej, są w stanie zdobyć dla swoich klientów lepsze oferty. Klienci do nich wracają, a baza klientów to również dodatkowy czynnik, który wpływa na wysokość wynagrodzenia. Liczy się jednak nie tylko ilość klientów, ale ich jakość, tzn. wysokość finansów, którymi zarządza doradca. Wiadomo, że od wyższych kwot procent będzie większy. Warto też zwrócić uwagę na region pracy. Doradcom z małych miejscowości trudniej będzie uzyskać tak wysokie wyniki finansowe, jak ich kolegom z dużych aglomeracji, którzy mogą liczyć na większą ilość zleceń i bardziej zamożnych klientów. Istnieje jednak możliwość pracy zdalnej, w tym także wykonywania zleceń dla firm zagranicznych. Jeśli chodzi o podstawową pensję, na którą może liczyć doradca, to tutaj znaczenie ma także firma, w jakiej jest on zatrudniony – jej wielkość, prestiż, kapitał. Na wynagrodzenie rzutować może także posiadanie odpowiedniego doświadczenia, ale nie jest to reguła. Konieczne jest posiadanie odpowiedniej wiedzy o produktach finansowych i aktualnej sytuacji rynkowej, którą wykorzystuje się w pracy. Dodatkowym atutem będą odpowiednie studia związane z finansami oraz szkolenia i kursy poświadczone otrzymaniem certyfikatów. Kwalifikacje i wymagania niezbędne do wykonywania zawodu doradcy finansowego określa Krajowy Standard Kompetencji Zawodowych dla zawodu Doradca Finansowy. Obowiązki doradcy finansowego wiążą się z ciągłym kontaktem z ludźmi. Będzie to przekazywanie wiedzy klientom oraz rozmowy z nimi dotyczące ustalenia celów i oczekiwań dotyczących inwestowania pieniędzy. Doradca powinien informować klientów o dostępnych produktach finansowych oraz w umiejętny sposób pokazywać im możliwości inwestycji. Sporządza także plan finansowy, w którym znajdą się szczegóły dotyczące założeń osiągnięcia zamierzonych celów, a później monitoruje go, a jeśli trzeba, także modyfikuje. Widać więc, że praca doradcy finansowego wiąże się z dużą odpowiedzialnością. Warto pamiętać, wybierając zawód doradcy, że jest to zawód zaufania, którym powinni obdarzyć nas klienci. Dzięki temu będziemy mogli dobrze realizować swoje obowiązki i wciąż się rozwijać.
